ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદને ધિરાણ અટકાવવા માટે કામ કરે છે. સંસ્થાએ એક એક્શન પ્લાન તૈયાર કરીને દેશોને ઉપલબ્ધ કરાવ્યો છે. જો દેશો આ એક્શન પ્લાનનો અમલ કરવામાં નિષ્ફળ જાય, તો સંસ્થા તેમની સામે બ્લેકલિસ્ટિંગ અને ગ્રેલિસ્ટિંગ કરીને પગલાં લે છે. સંસ્થા વર્ષમાં ત્રણ વખત ફેબ્રુઆરી, જૂન અને ઓક્ટોબરમાં બંને યાદીઓને અપડેટ કરે છે. નવીનતમ અપડેટ મુજબ, બ્લેકલિસ્ટમાં ફક્ત ત્રણ દેશો છે અને ગ્રે લિસ્ટમાં 23 દેશો છે. ચાલો આ યાદીઓ વિશે વધુ જાણીએ…
બ્લેકલિસ્ટ શું છે?
આ બ્લેકલિસ્ટમાં એવા દેશોનો સમાવેશ થાય છે કે જેઓ એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ અને ટેરરિઝમ ફાઇનાન્સિંગ ધોરણોનું પાલન કરતા નથી. આનાથી આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય વ્યવસ્થાને ખતરો છે, તેથી સંગઠન આ દેશોને તેની બ્લેકલિસ્ટમાં મૂકે છે. નવીનતમ અપડેટ મુજબ, સૂચિમાં ફક્ત ત્રણ દેશોનો સમાવેશ થાય છે: ઈરાન, મ્યાનમાર અને ઉત્તર કોરિયા. આ ત્રણેય દેશો FATFના એક્શન પ્લાનને અનુસરવામાં નિષ્ફળ રહ્યા છે.
આ ત્રણેય દેશો એક્શન પ્લાનને અમલમાં મૂકવા માટે પણ તૈયાર નથી. ઉત્તર કોરિયામાં મની લોન્ડરિંગ અને ટેરરિઝમ ફાઇનાન્સિંગના પુરાવા મળ્યા છે. કિમ જોંગ-ઉન સરકાર વિનાશક શસ્ત્રોના વિકાસ માટે પરોક્ષ રીતે ભંડોળ પણ આપી રહી છે. ઈરાન પણ એક્શન પ્લાનનો અમલ કરવામાં નિષ્ફળ ગયો હતો અને તેની સમયમર્યાદા 2018માં સમાપ્ત થઈ ગઈ હતી. મ્યાનમારની એક્શન પ્લાન 2021માં સમાપ્ત થઈ ગઈ હતી અને લશ્કરી બળવાને કારણે દેશ પરનું નિયંત્રણ નબળું પડી ગયું છે.
નોંધ કરો કે બ્લેકલિસ્ટિંગ પછી, દેશો પર આર્થિક પ્રતિબંધો, વેપાર, બેંકિંગ અને નાણાકીય વ્યવહારો પર કડક પ્રતિબંધો લાગુ પડે છે. વૈશ્વિક બેંકો આ દરખાસ્તોને નકારી કાઢે છે. FATF તેના સભ્ય દેશોને બ્લેકલિસ્ટેડ દેશો સામે વળતી કાર્યવાહી કરવાની સલાહ આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે, સંયુક્ત રાષ્ટ્રએ ઉત્તર કોરિયા પર પ્રતિબંધો લાદ્યા છે. અમેરિકા સહિત અનેક દેશોએ ઈરાન પર આર્થિક પ્રતિબંધો લગાવ્યા છે. મ્યાનમાર પણ અનેક પ્રકારના આર્થિક પ્રતિબંધોનો સામનો કરી રહ્યું છે.
ગ્રે લિસ્ટ શું છે?
ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) ગ્રે લિસ્ટમાં એવા દેશોનો સમાવેશ થાય છે કે જેઓ એન્ટી મની લોન્ડરિંગ (AML) અને આતંકવાદના ધિરાણ (CFT) ના નિયમોનો સામનો કરે છે, પરંતુ તેમની પાસે નબળાઈઓ છે જેને FATF સુધારે છે. હાલમાં નેપાળ સહિત 23 દેશો ગ્રે લિસ્ટમાં છે. જો કે, ગ્રે લિસ્ટમાં સામેલ દેશોને આર્થિક પ્રતિબંધોનો સામનો કરવો પડતો નથી પરંતુ રોકાણ, વેપાર અને નાણાકીય વ્યવહારોમાં મુશ્કેલીઓનો સામનો કરવો પડે છે.
પાકિસ્તાનને 2022માં ગ્રે લિસ્ટમાંથી દૂર કરવામાં આવ્યું હતું. ફિલિપાઈન્સને ફેબ્રુઆરી 2025માં અને ક્રોએશિયાને જૂન 2025માં ગ્રે લિસ્ટમાંથી હટાવી દેવામાં આવ્યું હતું. ગ્રે લિસ્ટમાં અલ્જેરિયા, અંગોલા, બોલિવિયા, બુર્કિના ફાસો, કેમરૂન, કોટે ડી’આઈવોર, ડેમોક્રેટિક રિપબ્લિક ઑફ કોંગો, લેબાનાકા, લેબૉનિકા, લેબૉનિકા, મૅકોનિકા, મૅકોનિકા, મૅકોનિકા, મૅકોન, બૉલિવિયા, કૅમેરૂનનો પણ સમાવેશ થાય છે. મોઝામ્બિક, નામીબિયા, નેપાળ, પેલેસ્ટાઈન, દક્ષિણ સુદાન, સીરિયા, તાન્ઝાનિયા, વેનેઝુએલા, વિયેતનામ અને યમન. આ દેશો FATF ની તપાસ હેઠળ છે અને વૈશ્વિક નાણાકીય સંસ્થાઓ દ્વારા પણ તેમની તપાસ કરવામાં આવે છે.
