હરિયાણામાં IDFC ફર્સ્ટ બેંક સાથે સંકળાયેલા ₹590 કરોડના કૌભાંડના ઘટસ્ફોટથી રાજકારણ અને તપાસ એજન્સીઓ બંનેમાં હલચલ મચી ગઈ છે. મોડી રાત્રે તકેદારી વિભાગે ચંદીગઢ શાખા સાથે સંબંધિત આ કેસમાં માસ્ટરમાઇન્ડ સહિત અનેક આરોપીઓની ધરપકડ કરી હતી. સરકાર દાવો કરે છે કે સમગ્ર રકમ વસૂલ કરવામાં આવી છે, પરંતુ પ્રશ્નો હજુ પણ બાકી છે. કેવી રીતે થયું આ કૌભાંડ?
આ સમગ્ર કેસમાં 24 ફેબ્રુઆરીના રોજ સાંજે 6 વાગ્યે વિજિલન્સ વિભાગે કાર્યવાહી કરી હતી અને માસ્ટરમાઇન્ડ રિભવ ઋષિ, અભય કુમાર, સ્વાતિ સિંગલા અને અભિષેક સિંગલા સહિત ચાર આરોપીઓની ધરપકડ કરી હતી. રિભવ ઋષિ, જે અગાઉ બેંકમાં મેનેજર હતા અને હાલમાં એયુ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંકમાં પોસ્ટેડ છે, તેના પર નકલી કંપનીઓ બનાવીને સરકારી ભંડોળની ઉચાપત કરવાનું કાવતરું ઘડવાનો આરોપ છે. એજન્સીઓ હવે સમગ્ર નેટવર્ક અને મની ટ્રેલની તપાસ કરી રહી છે.
590 કરોડનું કૌભાંડ કેવી રીતે બહાર આવ્યું
આ સમગ્ર મામલો નિયમિત પ્રક્રિયાથી શરૂ થયો હતો. ફેબ્રુઆરી 2026 ની આસપાસ, હરિયાણા સરકારે આઇડીએફસી ફર્સ્ટ બેંક અને એયુ સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંકને સરકારી વ્યવસાયમાંથી ડી-એમ્પેનલિંગના આદેશો જારી કર્યા. વિભાગોને આ બેંકોમાં જમા કરાયેલા તેમના ભંડોળને અન્ય અધિકૃત બેંકોમાં તુરંત ટ્રાન્સફર કરવા નિર્દેશ આપવામાં આવ્યો હતો. જ્યારે એક વિભાગે ચંદીગઢ શાખાને તેનું ખાતું બંધ કરવા અને ફંડ ટ્રાન્સફર કરવાનું કહ્યું ત્યારે સાચી ભૂલ સામે આવી. ખાતામાં દર્શાવેલ બેલેન્સ અને વાસ્તવિક બેલેન્સ વચ્ચે ઘણો તફાવત હતો. તપાસ વધુ તેજ બનતાં અનેક સરકારી ખાતામાંથી નાણાં ખૂટી ગયા હોવાનું બહાર આવ્યું હતું. પ્રારંભિક તપાસમાં અંદાજે ₹490 કરોડની ગેરરીતિ બહાર આવી હતી, જે પાછળથી વધીને આશરે ₹590 કરોડ થઈ ગઈ હતી.
કૌભાંડની પદ્ધતિ શું હતી?
તપાસ એજન્સીઓના મતે, આ હાઈ-ટેક સાયબર ફ્રોડ નથી, પરંતુ ખૂબ જ પરંપરાગત છેતરપિંડી હતી. એવો આરોપ છે કે કેટલાક બેંક કર્મચારીઓએ બહારના લોકો સાથે મળીને નકલી ચેક અને અનધિકૃત વ્યવહારો દ્વારા સરકારી ખાતામાંથી પૈસા ઉપાડ્યા અને અન્ય ખાતામાં ટ્રાન્સફર કર્યા. મની ટ્રેલ છુપાવવા માટે શેલ કંપનીઓનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. સૂત્રોના જણાવ્યા અનુસાર, આ ષડયંત્રનો માસ્ટરમાઈન્ડ રિભવ ઋષિ હતો, જે પહેલા IDFC ફર્સ્ટ બેંકમાં અને બાદમાં AU સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંકમાં મેનેજર હતો.
બેંકો અને સરકાર દ્વારા તાત્કાલિક પગલાં
આ કૌભાંડ પ્રકાશમાં આવતાની સાથે જ બેંક અને સરકાર બંનેએ તાત્કાલિક કાર્યવાહી કરી હતી. બેંકે ચાર કર્મચારીઓને સસ્પેન્ડ કર્યા, પોલીસ ફરિયાદ નોંધાવી અને રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાને જાણ કરી. ત્યારબાદ, કેપીએમજીએ ફોરેન્સિક ઓડિટ શરૂ કર્યું. દરમિયાન, હરિયાણા સરકારે તમામ વિભાગોને બેંકમાંથી પૈસા ઉપાડવાનો નિર્દેશ આપ્યો, ખાતાઓને તાત્કાલિક બંધ કરવાનો આદેશ આપ્યો અને તપાસ કરવા માટે તકેદારી અને ભ્રષ્ટાચાર વિરોધી બ્યુરોમાં જોડાઈ. મુખ્ય પ્રધાન નાયબ સિંહ સૈનીએ વિધાનસભામાં જણાવ્યું હતું કે સરકારે સમયસર ગેરરીતિ શોધી કાઢી હતી અને તમામ નાણાં સુરક્ષિત રીતે ઉપાડી લેવાયા હતા.
વિપક્ષનો હુમલો – CBI તપાસની માંગ
આ મુદ્દે રાજકારણ પણ ગરમાયું છે. વિપક્ષના નેતા ભૂપેન્દ્ર સિંહ હુડ્ડાએ સમગ્ર મામલાની સીબીઆઈ તપાસની માંગ કરી છે. તેમનું કહેવું છે કે માત્ર પૈસા પરત કરવા પૂરતું નથી. આ માટે કોણ જવાબદાર છે અને પૈસા ક્યાં ગયા તે પણ જાણવું જોઈએ. કોંગ્રેસના નેતા બીબી બત્રાએ પણ સરકાર પર સવાલો ઉઠાવતા કહ્યું કે સરકાર જવાબદારીમાંથી છટકી શકતી નથી અને તેણે જનતાના પૈસાનો ઉપયોગ કેવી રીતે અને ક્યાં થયો તે સમજાવવું પડશે.
આ મામલે સરકારે શું કહ્યું
સરકારનું કહેવું છે કે આ પહેલી વખત છે કે આટલી ઝડપથી આટલી મોટી રકમ વસૂલ કરવામાં આવી છે. મુખ્યમંત્રીના મીડિયા સલાહકાર રાજીવ જેટલીના જણાવ્યા અનુસાર, સરકારે પોતે બેંકને ગેરરીતિઓ વિશે જાણ કરી હતી, અને આ પછી એફઆઈઆર નોંધવામાં આવી હતી અને તપાસ શરૂ કરવામાં આવી હતી.
બજાર પર અસર – રોકાણકારોને આંચકો
આ કૌભાંડની અસર શેરબજારમાં પણ પડી હતી. IDFC ફર્સ્ટ બેન્કના શેરમાં લગભગ 20 ટકાનો ઘટાડો થયો, જેના કારણે રોકાણકારોને નુકસાન થયું. એવો અંદાજ છે કે થોડા કલાકોમાં બજાર મૂલ્યમાં આશરે ₹14,000 કરોડનું નુકસાન થયું હતું.
આરબીઆઈ નિવેદન
આ સમગ્ર મામલે સંજય મલ્હોત્રા (RBI ગવર્નર)એ કહ્યું કે આ એક સ્થાનિક ઘટના છે અને તેનાથી બેંકિંગ સિસ્ટમ પર કોઈ મોટો ખતરો નથી. જોકે, આરબીઆઈ સ્થિતિ પર નજર રાખી રહી છે.
મોટો પ્રશ્ન: જવાબદાર કોણ?
જો કે સરકારે દાવો કર્યો છે કે તમામ નાણાં વસૂલ કરવામાં આવ્યા છે, પરંતુ હજુ પણ ઘણા પ્રશ્નો બાકી છે. શું તે માત્ર થોડા કર્મચારીઓ વચ્ચેની મિલીભગત હતી કે પછી કોઈ મોટું નેટવર્ક હતું? શેલ કંપનીઓ દ્વારા પૈસા ક્યાં ગયા? શું સરકારી અધિકારીઓ પણ આમાં સામેલ હતા? સરકારે સંકેત આપ્યો છે કે કેટલાક સરકારી કર્મચારીઓની ભૂમિકાની પણ તપાસ કરવામાં આવી રહી છે, પરંતુ તેમના નામ હજુ જાહેર કરવામાં આવ્યા નથી.
આ સમગ્ર કેસમાં આગળ શું થશે?
હજુ તપાસ ચાલુ છે. સમગ્ર નેટવર્કને ટ્રેસ કરવા માટે ફોરેન્સિક ઓડિટ, બેંક રેકોર્ડ, ટ્રાન્ઝેક્શન ટ્રેલ્સ અને ધરપકડ કરાયેલા આરોપીઓની પૂછપરછ હાથ ધરવામાં આવી રહી છે. સરકારે સ્પષ્ટ કહ્યું છે કે ગુનેગારોને બક્ષવામાં આવશે નહીં, પછી તે બેંક સાથે સંકળાયેલા હોય કે સરકારી તંત્ર સાથે.
